办法出来，善林金融：税收居民不能“藏钱”了MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

“对某些想避税的有钱人来说，离岸账户也将不起作用了。”解读7月1日起正式施行《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，善林金融如是说。MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

这一办法规定，“我国境内金融机构将对存款账户、托管账户、投资机构的股权权益或债权权益以及具有现金价值的保险合同或年金合同开展尽职调查。这些账户不论金额大小，都应通过尽职调查识别账户持有人是否为非居民。”MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

善林金融表示，想在境外逃税、避税或隐藏资产，从此就没那么容易了。2017年年底前，金融机构必须完成对存量个人高净值账户尽职调查。2018年年底前，完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

“被调查统计的个人资产信息，不仅仅包括银行存款，还包括股票、债券、基金、保险等。”善林金融指出，目前已有100个国家(地区)承诺实施“金融账户涉税信息自动交换标准”。我国首次对外交换信息的时间为2018年9月。MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

善林金融介绍，这一拍照旨在通过加强全球税收合作提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃避税行为。各国政府通过交换信息的方式，掌控自己国民的资产状况。MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

其中，善林金融指出，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

善林金融查看资料得知，中国的个人所得税，2016年征收超过1万亿，是第四大税种，占年财政总收入的16分之一。中国税负的确存在严重的不均衡。但以往我国个人所得税存在税务局无法监控现金流、个人资产，无法改变企业的现金使用制度等问题，最终导致绝大多数收入纳入个税的征管体系。MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

善林金融认为这一办法的出台，将有效杜绝上述现象，像某些贪官、偷漏税富人等的不义之财，将很快都被中国的税务部门发现。MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全

MfO小哈网站目录_网站分类目录_网站目录提交_中外网址大全